國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師

國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師是一個(gè)專業(yè)的職業(yè)資格，主要為客戶提供全面的理財(cái)規(guī)劃服務(wù)。理財(cái)規(guī)劃包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃和財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃等多個(gè)方面。

理財(cái)規(guī)劃師的職責(zé)是幫助客戶評(píng)估和分析財(cái)務(wù)狀況，制定合理的理財(cái)方案，以實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)安全和財(cái)務(wù)自由。他們需要具備豐富的金融、投資、經(jīng)濟(jì)、法律知識(shí)，良好的人品及職業(yè)操守，以及相對(duì)的獨(dú)立性。

2016年，國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師考試被取消。但在此之前，理財(cái)規(guī)劃師分為初級(jí)、中級(jí)和高級(jí)，分別對(duì)應(yīng)國(guó)家職業(yè)資格三級(jí)、二級(jí)和一級(jí)?？荚噧?nèi)容包括基礎(chǔ)知識(shí)、專業(yè)技能和綜合評(píng)審。報(bào)考條件包括一定的工作經(jīng)驗(yàn)和學(xué)歷要求。

盡管?chē)?guó)家理財(cái)規(guī)劃師的認(rèn)證考試已被取消，但理財(cái)規(guī)劃的需求依然存在。理財(cái)規(guī)劃師可以通過(guò)其他認(rèn)證考試，如CHFP理財(cái)規(guī)劃師認(rèn)證，來(lái)提升自己的專業(yè)能力和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。CHFP理財(cái)規(guī)劃師認(rèn)證分為初級(jí)、中級(jí)和高級(jí)，報(bào)考條件包括年齡、學(xué)歷和工作經(jīng)驗(yàn)等要求。

理財(cái)規(guī)劃師的職業(yè)前景廣闊，他們可以在金融機(jī)構(gòu)如商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司等任職，也可以作為獨(dú)立理財(cái)顧問(wèn)為客戶提供服務(wù)。隨著中國(guó)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，中產(chǎn)階級(jí)和豪富階層的形成，對(duì)理財(cái)規(guī)劃師的需求迅猛增長(zhǎng)，理財(cái)規(guī)劃師成為一個(gè)具有發(fā)展?jié)摿Φ慕痤I(lǐng)職業(yè)。

高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師含金量高嗎

高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師的含金量是相當(dāng)高的。隨著中國(guó)金融服務(wù)業(yè)的發(fā)展，金融機(jī)構(gòu)不斷推出產(chǎn)品創(chuàng)新和服務(wù)創(chuàng)新，個(gè)人理財(cái)成為金融機(jī)構(gòu)競(jìng)爭(zhēng)的主要策略。高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師作為金融行業(yè)的頂級(jí)認(rèn)證，是國(guó)家職業(yè)資格認(rèn)證序列中的最高級(jí)別 。這個(gè)職稱不僅在中國(guó)國(guó)內(nèi)受到認(rèn)可，還在世界貿(mào)易組織(WTO)的150多個(gè)成員國(guó)中互認(rèn) 。

要成為高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師，申請(qǐng)人需要滿足一系列條件，包括具備相關(guān)學(xué)歷背景（通常要求本科及以上學(xué)歷），有一定工作經(jīng)驗(yàn)（通常要求至少3年以上相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)），通過(guò)相應(yīng)培訓(xùn)并取得相應(yīng)證書(shū)，并通過(guò)高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師考試 。這些條件確保了獲得該職稱的個(gè)人具有較高的專業(yè)水平和實(shí)際操作能力。

高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師的工作職責(zé)包括為客戶制定全面的理財(cái)規(guī)劃方案，包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、保險(xiǎn)規(guī)劃、教育規(guī)劃等，以及能夠?yàn)榭蛻暨M(jìn)行合理的投資資產(chǎn)配置，分析保險(xiǎn)需求，制定保險(xiǎn)規(guī)劃方案，進(jìn)行稅收籌劃，以及制定退休養(yǎng)老規(guī)劃和財(cái)產(chǎn)傳承方案。

高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師的認(rèn)證考試由中華人民共和國(guó)人力資源和社會(huì)保障部職業(yè)技能鑒定中心批準(zhǔn)，考試科目包括理財(cái)規(guī)劃基礎(chǔ)與家庭財(cái)務(wù)規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃、投資規(guī)劃和家族財(cái)富規(guī)劃等 ?？荚囃ㄟ^(guò)后，將獲得國(guó)家認(rèn)可的職業(yè)資格證書(shū)，這是中國(guó)唯一由政府頒發(fā)的理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格證書(shū) 。

高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師不僅在專業(yè)技能上有嚴(yán)格要求，而且在國(guó)家層面上得到了高度認(rèn)可，具有很高的含金量。

理財(cái)規(guī)劃師二級(jí)

理財(cái)規(guī)劃師二級(jí)（CHFP）認(rèn)證考試是理財(cái)規(guī)劃師執(zhí)業(yè)能力等級(jí)認(rèn)證的一部分，它包括三個(gè)科目：《理財(cái)規(guī)劃基礎(chǔ)與家庭財(cái)務(wù)規(guī)劃》、《風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃》和《投資規(guī)劃》?？荚囆问綖殚]卷機(jī)考，各科目滿分均為100分，成績(jī)?cè)?0分以下視為不合格，不能通過(guò)考試。成績(jī)達(dá)到60分-75分視為成績(jī)合格；成績(jī)達(dá)到76分-90分視為成績(jī)良好；成績(jī)達(dá)到90分以上視為優(yōu)秀?？荚嚥缓细竦目颇浚绻煽?jī)達(dá)到60分及以上，可以在一年內(nèi)補(bǔ)考一次。

報(bào)考中級(jí)理財(cái)規(guī)劃師（CHFP）二級(jí)認(rèn)證考試的條件包括：

1. 具有完全民事行為能力；

2. 具有專科或國(guó)家承認(rèn)相當(dāng)于?？埔陨衔幕潭龋?/p>

3. 獲得理財(cái)規(guī)劃師（CHFP）專業(yè)委員會(huì)授權(quán)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)頒發(fā)的有效《理財(cái)規(guī)劃師（CHFP）培訓(xùn)合格證書(shū)》。

2024年的考試時(shí)間安排如下：

- 考試日期：5月25日和11月23日。

- 報(bào)考時(shí)間：5月考試的報(bào)考時(shí)間為4月1日至4月30日；11月考試的報(bào)考時(shí)間為10月1日至10月31日。

- 成績(jī)查詢：考試日期的一個(gè)月后。

- 證書(shū)發(fā)放：成績(jī)查詢?nèi)掌诘囊粋€(gè)月后。

考試費(fèi)用為400元人民幣。補(bǔ)考費(fèi)用其中《理財(cái)規(guī)劃基礎(chǔ)與家庭財(cái)務(wù)規(guī)劃》科目的補(bǔ)考費(fèi)用為100元，《風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃》和《投資規(guī)劃》科目的補(bǔ)考費(fèi)用為150元。

報(bào)考流程包括報(bào)名學(xué)習(xí)、獲取培訓(xùn)合格證、準(zhǔn)考證查詢下載、成績(jī)查閱和證書(shū)郵寄等步驟?？忌梢酝ㄟ^(guò)CHFP理財(cái)規(guī)劃師專業(yè)委員會(huì)官網(wǎng)報(bào)名參加學(xué)習(xí)，并在考試前一周通過(guò)官網(wǎng)查詢并下載打印準(zhǔn)考證。

還有在線課程提供相關(guān)的教材精講，例如網(wǎng)易云課堂上的“理財(cái)規(guī)劃師二級(jí)專業(yè)能力教材精講班”，適用于參加國(guó)家職業(yè)資格理財(cái)規(guī)劃師全國(guó)統(tǒng)考的人員。